888重大投资者都要交Form1413吗？先看原188申请日期

分界看相关188申请，不只看获批或开户日期

第888.241(2A)及(2B)条区分最近所持重大投资者188，其依据的申请是在2015年7月1日前，还是当日或之后提出。先核正式申请记录，不能用银行开户日、基金认购日或最后批签日代替。

曾延长、原配偶身份变化或存在特定历史安排的，须连同完整条款和记录核查。中文简称188C、888C方便沟通，但没有说明原申请是哪一组，无法据此定下所有投资材料。

旧安排下的表格要求有明确范围

对于第888.241(2A)所对应的旧安排，第(4)(a)条要求就所依赖的每项管理基金投资提供完整的获批准Form1413。不能仅因家里有多项投资，就统一只放一张没有对应产品的表格。

条款的说明指出，Form1413包括有关管理基金投资目的的声明。它不是申请人自己制作的一张总资产清单，也不能通过把普通余额证明改名为1413便完成要求。取得文件时，核相关投资、人员、期间和文件内容，不伪造基金或机构声明。

旧安排可能涉及不同投资形式，不能看到管理基金的表格要求，就把政府债券或直接公司投资也未经分析全要求同一证明。哪些用于本人的投资结构，应按实际适用规则明确。

后来安排同样要有相应投资证据

对于第888.241(2B)所对应的安排，第(4)(b)条要求证明持有该款规定的投资。不能因该款没有使用同一句Form1413要求，就得出后期申请人无需投资证明的结论。

投资框架还涉及相应规定及原申请时适用的规则。当前余额、产品宣传册或新的认购意向，不能单独说明整个要求期间是否持续符合。先核框架与时间，再确定证明范围，避免只收集最容易取得的文件。

表格与持有历史要能相互对应

可分别保存原认购及实际持有文件、相关阶段报告、变更或转换记录，以及适用的正式表格。基金改名、合并或管理人变化时，保留对应证明，使评估人员理解前后文件属于什么关系。

只有最新余额，可能看不到早期断档；只有最初认购，也可能无法说明后来仍持有。发生赎回、返还本金或转换，应如实列明时间与金额，不能仅因最终又达到金额，就抹掉中间交易。

这里的整理方法服务于真实证据核查，不是规定所有人一律必须取得相同月份数量的报告。是否需要补充材料，应按本人结构和主管机关要求判断。

取得一张表，不等于888已经合格

重大投资者仍有相应持签、居住、提名、共同及家庭条件。表格齐全不能抵消居住不足，也不能保证投资本身符合规定，更不表示政府为产品收益或本金提供担保。

交件前让负责人员写明：本人属于哪组、适用哪项证据要求、已经有哪些原始记录以及尚缺什么。遇到两方要求不同，先比较其使用的原申请日期和法条，不选择一个工作量较少的清单直接递交。